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交易時商戶務(wù)必要讓持卡人本人在簽購單上簽字并避光妥善保存2年,如果被凍結(jié)的商戶要申請解凍(不結(jié)算周期和暫緩結(jié)算),請?zhí)峁┧性撋虘舻慕灰缀炠弳危灰鬃C明(發(fā)票,交易視頻,如涉及大金額的還需要提供合同等)POS安放照片,商戶照片。
防范建議:
1、避免夜間交易除24小時便利店、KTV、酒吧等有夜間經(jīng)營的商戶外,其余商戶正常經(jīng)營時間多為8:00至20:00,請務(wù)必避免非此時段交易或查詢余額。
2、避免單筆大額交易,不同行業(yè)的交易額應(yīng)在合理范圍內(nèi),例如24小時便利店一次性交易萬元以上屬于不符合常規(guī),一旦交易金額單筆超過5萬以上也將被納入風(fēng)控監(jiān)察范圍,同時此 類卡易被“疑似偽卡”而凍結(jié)資金。
3、避免突增大筆交易 商戶若往常交易金額都在一定范圍內(nèi),突然一次交易猛增至幾倍就易被凍結(jié)。
4、失敗交易及查詢余額這2種情況也納入風(fēng)控范圍,所以請不要在機子上使用查詢余額功能,致電銀行熱線或微信查詢余額后再進行交易。
5、被凍結(jié)過的商戶請盡量關(guān)閉終端,重新報單規(guī)范使用。
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